文章图片
文章图片
11月8日消息 ， 荔枝新闻报道称 ， 江苏扬州某银行发现 ， 王某和李某名下的信用卡账户异常活跃 ， 每月流水最高可达千万元 。 经过民警调查后发现 ， 两人利用商店收款二维码套现并牟利 ， 涉案金额巨大 。 随着民警进一步搜查 ， 揪出背后整个犯罪团伙 ， 总套现金额超百亿 ， 目前21名不法分子均已落网 。
据报道内容介绍 ， 王某和李某两人正常行为轨迹都在江苏扬州地区 ， 但消费刷卡地点却在湖北潜江等地 ， 且每月流水均达数百万元 。 民警传唤两人进行询问后发现 ， 两人是利用部分银行给商户扫码收款免手续费的政策空子 ， 自己办理多份工商执照并申请商店二维码 ， 通过虚假交易的方式套取现金 。
扬州公安局江都区分局经侦大队民警王网扣介绍 ， 某银行推出活动 ， 用户月消费达80万元 ， 则进行8000元返利 。 王某和李某虽然要支付手续费 ， 但相比于银行的返利 ， 还是能从中获得盈利 。
经民警进一步调查后发现 ， 两人的资金流向汇总至湖北襄阳杨某账户中 ， 其个人套现金额高达2亿元 。 而杨某大量资金还流向深圳孙某账户中 ， 孙某的资金又发往全国多个账户 ， 最终一个以孙某为首的非法套现团伙被揪出 ， 21名成员均被抓获 。 孙某掌握180多个商户二维码 ， 套现金额达16亿元 ， 从中获利至少万分之五 。
【商店收款码还能这样用？非法分子疯狂套现超百亿：21人均已落网】没想到商户收款码还可以被这样利用 ， 21人在两年时间内疯狂套现超百亿 ， 如果以万分之五的盈利来计算 ， 他们从中至少获利500万元 ， 涉案金额相当巨大 。 其实 ， 很多银行或者交易平台都会不时举行一些活动 ， 给消费者或用户提供一些福利政策 ， 但往往都会被不法分子钻空子 。
前两年 ， 支付宝推出消费奖励金活动 ， 别人扫描你的二维码领取红包 ， 消费并使用该红包后 ， 你就能获得这份奖励 。 很多人利用了这一优惠政策 ， 从中获得大量利益 。 除了这些 ， 网购平台偶尔举行的优惠活动 ， 或者出现价格Bug ， 也经常被人利用 ， 导致平台和商户出现经济损失 。
移动支付和网购给我们的生活带来极大的便利 ， 但其中的某些漏洞 ， 也容易被不法分子利用 。 大家在遇到这些情况时 ， 应该克制自己的贪念 ， 别做触及违法犯罪的行为 。
推荐阅读
- 常德一男子诈骗8万元购车首付款，回乡过年时被民警抓获
- 老大是女儿，老二放心生，然而真相扎心了……
- 上个月我微信连续转账了共一百万，为啥会有银行人员来调查我？
- 太和镇网格员识破传销窝点，帮助误入迷途来穗青年顺利回家过年
- 年年如此？广州花市老板这样疯狂打砸年花行为，真是疯狂……
- 2死2伤！山东一客车与电动自行车相撞，驱车逃逸又与出租车相撞！
- “我完全震惊了” 发现教师男友电脑里有学生裸照，英国女子报警
- 深度解读：本轮下跌3大原因，兼谈新年投资：耐心乐观，行稳致远
- 2013年，52岁大妈发现银行漏洞，一个月偷走银行5个亿，结局如何
- 魔尊要抱抱：神帝梵魈千里大逃亡，并肩作战的样子让人落泪