在银行上班的堂姐告诉我 ， 普通人别说100万元 ， 个人只要在银行单日有5万元以上的交易 ， 支付宝和微信超过5万元都有可能被监控 。
但是大家不要烦 ， 银行的主要目的不是监控我们 ， 而是最大程度保护客户的资金账户安全 。
近两年反诈骗 ， 反洗钱这一块抓的比较严 ， 银行除了帮助客户存储 ， 放贷以外 ， 同样还要承担着监督的职能 。
根据规定 ， 个人账户如果在一天之内 ， 交易金额超过5万元 ， 就会被判定为大额交易 ， 银行会派出工作人员去监视这个账户 ， 一段时间内 ， 如果再次出现多次大额交易 ， 很有可能就会被调查 。
像题主微信连续转账共100万的情况 ， 如果之前从未出现过这种情况 ， 那么被调查也是很正常的 。
普通人被调查的话 ， 也不会问太多的问题 。主要就是问 ， “赚钱给谁？为什么要转给对方？转给对方作什么用？这些基础情况 。
主要还是担心转账的人知不知情 ， 有没有存在被骗的情况 。
别小看这些行为 ， 这些年来因为银行工作人员的细心 ， 也帮助许多老人减少了不少财产损失 。
之前在我堂姐工作的银行网点 ， 有个60多岁的老大妈 ， 可能刚学会玩微信 ， 在网上认识了个老伴 ， 非要给对方转3万块钱 。
但是因为自己不会绑定银行卡 ， 就带着3万块钱现金去到银行网点 ， 让工作人员帮她转账 。
工作人员感到异常 ， 担心大妈上当受骗 ， 就问是给谁转钱 ， 大妈一个劲儿的说是给老伴转的 。 工作人员问她老伴在哪 ， 她也说不上来 ， 说自己从没有见过 。
后来银行帮大妈报了警 ， 确认了对方就是一个20几岁的小伙子 ， 根本不是什么大爷以后 ， 才避免了大妈的钱财损失 。
哪些交易行为会被认为是可疑的？前面说到 ， 个人日常交易超过5万元便容易被监控 ， 但并不一定会被调查 ， 只有针对那些比较可疑的行为 ， 才会被调查 。
举个例子：
1.短期内账户资金分散转入 ， 集中转出 ， 或者集中转入 ， 分散转出
一段时间里 ， 个人账户收到了大量不同账户转入的资金 ， 却又快速的把汇聚起来的钱 ， 集中转出了某个账户 。
或者账户里突然多了一大笔钱 ， 之后又被故意分散转给了多个账户 。
2.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 。
比如说 ， 你是一家早餐店 ， 可能一天之内有几百个客户乃至上千个都没问题 ， 但如果你只是一家普通汽车贸易店 ， 一天之内有几百个不同的账户在你这里支付 ， 那就很可疑了 。
或者说 ， 一家早餐店 ， 平常收取的金额的频率虽然都很高 ， 但都是十几二十块的 。 突然在某一天 ， 过来转账的全是几万块钱 ， 这种情况 ， 就很容易被调查了 。
3.长期闲置的账户 ， 突然没原因的启动 ， 并且短期内出现大量资金收付
一个好几年不用的账户 ， 突然活跃起来 ， 并且一动就是大额的资金交易的这种 ， 也容易被判断为可疑行为 。
4.个人银行结算账户短期内累计100万元以上的现金支付
这个就跟题主所遇到的情况是一致的 ， 比如说到了月底结算的时候 ， 一个月里转账累计加起来有100万 ， 之前账户没有发生过这种情况的话也很可疑 。
5.与贩毒 ， 走私 ， 恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多 ， 短期内频繁发生资金支付 。
有些地方是犯罪分子非常容易聚集的地方 ， 比如说今年的缅北地区 ， 就查出了许多从事电信诈骗的窝点 。
如果你的银行账户短期内 ， 经常与这个地区的人发生交易 ， 那么大概率你的账户就会被判定为是可疑账户 ， 从而被调查 。
推荐阅读
- 湖南：疑似网贷还不上轻生，警察回复已经跳河，父母都不肯相信
- 男子偷偷在合租屋里装上监控，监控里的内容让男子惊讶
- 年年如此？广州花市老板这样疯狂打砸年花行为，真是疯狂……
- 2013年，52岁大妈发现银行漏洞，一个月偷走银行5个亿，结局如何
- 炎炎夏日村民门窗紧闭，家人吃饭必戴头盔，诡异声音揭开可怕真相
- 纪实：福建男子继承2亿遗产，取钱时只剩2万块，银行：就存了2万
- 银行卡被盗刷20多万，女子立即做了“2件事”，银行被迫“买单”
- “券结”大爆发
- 物业好心提醒：这几种车位最好别买，有你后悔的时候