易坊好文馆

  1. 首页 > 生活百科 >

中信银行“十分精选”为客户寻找长“牛”基金 财富管理大时代来临

邢莉

中信银行“十分精选”为客户寻找长“牛”基金 财富管理大时代来临

文章插图
居民收入增长和经济增长基本同步”“中等收入群体显着扩大”“经济总量和城乡居民收入将再迈上新的大台阶”等一系列全新的表述 ， 已列入国家“十四五”规划和2035年远景目标 ， 这不仅为未来五年乃至更长时期我国的经济发展擘画了蓝图 ， 指明了前进方向 ， 同时也为未来财富管理行业开拓了巨大的发展空间 。
近日 ， 中信银行依托中信集团优势 ， 全面升级了“中信幸福财富”品牌 ， 并发布了《2021年全球宏观经济展望与大类资产配置报告》（以下简称“大类资产报告”） 。该报告预计 ， 居民财富配置迎来新拐点 ， 房子将不再是“让人兴奋的资产” ， 未来居民的增量财富将持续转向股票、债券、黄金等金融资产 ， 中国财富管理行业将真正迎来了发展机遇期 。
投资者如何寻找下一轮财富增长的新赛道 ， 如何驶入下一轮财富增长的快车道？据了解 ， 为了更好地满足客户需求 ， 打造客户首选的财富管理主办行 ， 中信银行正在积极打造投研团队 ， 构建“十分精选”基金产品优选体系 ， 为客户提供专业、有温度的财富管理服务 。
此前 ， 中信银行依托中信集团综合金融平台 ， 携手中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚保险、华夏基金、中信保诚基金等国内头部金融机构 ， 共同升级了“中信幸福财富”品牌 。构建“十分精选”基金产品优选体系 ， 正是该行为客户打造专业、智慧、开放、有温度的财富管理体系的切实举措之一 。财富管理迎来新拐点
2009-2019年 ， 是中国房地产市场蓬勃发展的黄金期 ， 房产投资成为这十年中财富增长的快车道 。
不过 ， 中信银行大类资产报告指出 ， “受房住不炒政策、金融部门去杠杆、人口老龄化等因素影响 ， 中国房地产繁荣周期接近尾声 ， 房价已失去持续普涨的基础 ， 房子将不再是‘让人兴奋的资产” 。
其中的逻辑是 ， 当前高房价是对未来债务和收入的提前透支 ， 潜在的投资回报率已大幅下降 。根据易居网统计 ， 目前二三线城市住房综合回报率不到5% ， 扣掉住房贷款利息成本后 ， 实际回报率或许不及银行理财 。房子的财富效应正在快速消退 ， 房子将逐渐演变为“类固收”资产 ， 或许仅仅跑赢通胀而已 。
根据中金公司预测 ， 我国居民财富大量涌入金融类投资 ， 财富管理是中国金融行业未来十年的主战场 。
不谋而合的是 ， 中信银行大类资产报告亦指出 ， 未来居民的增量财富将持续转向股票、债券、黄金等金融资产 。近年来 ， 国内资本市场发展驶入快车道 ， 行业全面开放的到来亦让更多机构投资者入华 ， 中国财富管理行业将真正迎来发展机遇期 。
值得关注的是 ， “十四五规划”中强调提出 ， 到2035年基本实现社会主义现代化远景目标 ， 包括关键核心技术实现重大突破 ， 进入创新型国家前列等 。这一决策共识将加速推进技术创新和产业升级 ， 中国经济结构转型也必向纵深推进 。这一切离不开一轮波澜壮阔的资本市场的力量 。
同时 ， 从长周期的产业趋势看 ， A股即将进入或已经处在复苏期 ， 随着十四五规划的落地 ， 行业集中度会进一步提升 ， 产品渗透率将持续提高 ， 有望跨进技术周期成熟阶段 ， 从而形成指数级别的慢牛行情（类似2009-2019年期间美股） 。因此 ， 权益资产迎来布局良机 。2021年如何把握权益机会
目前 ， 在注册制改革试点的推动下 ， A股扩容效率极大提升 ， 上市公司数量已突破4000家 ， 且随着全面注册制的推行 ， 未来会有更多上市公司登陆或退出资本市场；同时 ， 涨跌幅20%的全新交易机制下 ， 个股波动幅度也会加剧 ， 作为投资者而言 ， 如何把握权益投资机会？
上述中信银行大类资产报告也指出 ， 权益市场短期矛盾在于预期回报率不足 ， 局部资产泡沫需要时间来消化 ， 但可以通过精选基金经理、基金大额定投、股债分散配置等方式降低风险 。
当前 ， 公募基金公司超100家 ， 发行存续的基金产品超8000只 ， 如何挑选合适的基金？是否了解操盘的基金经理的投资观与方法论？秉着“为客户创造价值、为客户提升幸福感”的使命与责任 ， 中信银行全力打造“十分精选”基金产品优选体系 ， 帮助客户甄选靠谱的基金产品 ， 给客户提供更好的投资回报 ， 助力客户实现财富的稳健保值增值 ， 为客户提供专业、有温度的财富管理服务 。
【中信银行“十分精选”为客户寻找长“牛”基金 财富管理大时代来临】“十分精选”基金优选品牌有着严格的筛选体系 。据中信银行零售银行部财富专家赵骞介绍 ， 与当下财富管理行业更注重基金过往业绩不同 ， “十分精选”优选品牌通过对基金经理的调研考察 ， 致力于让投资更具可预测性 ， 以寻找未来的好基金、长“牛”基金 。
在基金经理筛选上 ， 中信银行注重三个层次维度的考察：一是好的基金经理应该具有清晰的投资目标；二是基金经理的投资体系和框架要与投资目标相匹配；三是考察基金经理的投资行为 ， 其中包括过往投资业绩的可解释性 ， 投资方法是否可复制 ， 这也决定了未来业绩是否具有可预测性 。
赵骞表示 ， “如果符合上述三个层次维度 ， 中信银行会跟踪研究相关基金产品 ， 将其列入观察库 ， 通常观察至少3到6个月 ， 有的可能一年甚至更长时间 ， 来验证基金经理的投资方法论是否获得较好的业绩回报 ， 是否知行合一 。符合标准后 ， 会甄选部分产品列入核心库再进行重点监测 ， 而在核心库上再经过最后评分指标机制 ， 筛选出最精华的产品形成‘十分精选” 。
赵骞还表示 ， 如果基金经理知行不一 ， 掌管的基金回报再好 ， 也会剔除出库 ， 因为对大多数客户来说 ， 在对家庭资产做规划的时候 ， 需要考虑未来的养老、子女教育、未来财富传承 ， 所以 ， “稳一点要比追求某一个短期的强劲回报更为重要” 。
上述种种努力都融入到“十分精选”的品牌口号之中——“千挑万选不如十分精选” ， 这背后体现了中信银行通过专业与温度兼备的财富管理服务 ， 为每一个客户保驾护航 ， 陪伴每一个家庭共同成长的初心 。
未来 ， 中信银行将更好地发挥中信集团的协同优势和综合金融服务优势 ， 以客户为中心 ， 整合专家资源和专业的投顾投研团队 ， 全面提升“中信幸福财富”的服务水平和价值 ， 为客户提供专业的投研观点和大类资产配置建议 ， 探索客户全生命周期的财富管理布局 ， 为客户提供全方位的“一站式”金融服务新体验 。

    推荐阅读


    上一篇：红参炖鸡的功效与作用 功效多多

    下一篇：炒黑豆的功效 炒黑豆有什么功效